Alertas de fraude

¡Bienvenido a la Semana Nacional de Protección del Consumidor 2019! Este año conmemoramos 21 años consecutivos de la importante tarea que realizan la FTC, las oficinas de los fiscales generales estatales y muchas organizaciones comunitarias participantes para proteger a los consumidores de todo el país. La Semana Nacional de Protección del Consumidor (NCPW) es el momento indicado para ayudar a la gente a comprender sus derechos de consumidores y tomar decisiones de dinero bien informadas. El equipo de la FTC trabaja duro para clausurar las estafas y demandar a aquellos que infringen la ley. Pero una de nuestras mejores herramientas para proteger a los consumidores es la educación.

Cuando nos enteramos de que hay nuevas estafas, tratamos de contártelo para que puedas evitarlas y advertir a tus amigos y familiares. Tenemos una más: hay estafadores que se hacen pasar por representantes del gobierno federal que están asustando a los estudiantes internacionales para lograr que les den dinero. Hemos estado recibiendo reportes que indican que hay estudiantes extranjeros, particularmente de países de Sur Asia, que están recibiendo llamadas telefónicas que parecen ser del gobierno.

Es el Día de los Enamorados y el amor se respira en el aire. Tal vez pienses que gastas mucho en flores o chocolates, pero perder dinero con una estafa de romance te podría costar aún más. El año pasado, la gente reportó pérdidas por $143 millones de dólares con las estafas de romances – el total de pérdidas más alto que con cualquier otro tipo de estafa reportada a la FTC. Y según un nuevo Dato Destacado de la FTC, los reportes de las estafas de romances están en aumento.

La FTC está recibiendo reportes sobre gente que se está haciendo pasar por representantes de la Administración del Seguro Social (SSA) que está tratando de conseguir que le des tu número de Seguro Social e incluso tu dinero. En una versión de la estafa, la persona que te llama te dice que tu número de Seguro Social ha estado vinculado con un delito (a menudo dicen que ocurrió en Texas) que involucra drogas o un envío ilegal de dinero fuera del país. Luego te dice que tu número de Seguro Social está bloqueado – pero podría pedirte que le pagues un cargo para reactivarlo u obtener un número nuevo. Y te pedirá que le confirmes tu número de Seguro Social.

Hace tiempo que todos sabemos que los estafadores le piden a la gente que pague a través de una transferencia de dinero. Las compañías de transferencias de dinero como MoneyGram y Western Union también sabían que los estafadores hacen que la gente les transfiera dinero usando sus servicios. De hecho, la FTC ha demandado a ambas compañías – que han pagado mucho dinero para resolver estos cargos – exactamente por este asunto. Cuando la FTC llegó a sendos acuerdos resolutorios con estas compañías (MoneyGram en 2009 y Western Union en 2017), también aceptaron implementar cambios para proteger a la gente contra el fraude. Excepto que MoneyGram realmente no adoptó algunas de esas medidas importantes. Es por eso que la FTC y el Departamento de Justicia acaban de anunciar un nuevo acuerdo con MoneyGram por $125 millones de dólares.

Si recibes una llamada que parece ser de la Administración del Seguro Social (SSA), piénsalo dos veces. Los estafadores están manipulando el número de teléfono del servicio al cliente de la SSA que comienza con 1-800 para tratar de conseguir tu información personal. Manipular o falsear el número significa que los estafadores pueden llamar desde cualquier lugar, pero hacen que en tu identificador de llamadas aparezca un número diferente – que a menudo es un número que parece legítimo. Estas son algunas cosas que deberías saber sobre estas supuestas llamadas de la SSA.

El mes pasado te contamos sobre el envío de cheques de reembolso por un total de $505 millones de dólares a 1.1 millones de personas que recibieron un préstamo de día de pago en línea de una compañía afiliada con AMG Services. Y nos hemos enterado que muchos de ustedes ya recibieron su cheque y lo cobraron. Pero también nos acabamos de enterar que han aparecido unos estafadores que están usando cheques falsos que tienen el mismo aspecto que los reales. Hasta el momento, hemos escuchado que los estafadores les han dado cheques parecidos al cheque de los reembolsos de AMG a solicitantes de empleo y que luego les pidieron que depositaran el cheque y usaran ese dinero para comprar materiales para el supuesto empleador.

Recientemente, hemos escuchado acerca de unas estafas dirigidas contra los padres de estudiantes de escuela secundaria que se están preparando para ingresar a la universidad. Los estafadores dicen que son de The College Board, la organización responsable de los exámenes PSAT y SAT. Estos estafadores te llaman o te envían un email para pedirte los números de tu tarjeta de crédito para poder enviarte los materiales de preparación para el examen PSAT que supuestamente ha pedido el estudiante. A menudo, los estafadores tienen el nombre, domicilio y número de teléfono del estudiante, lo cual los hace más creíbles. Excepto que tu estudiante no ha pedido los materiales y no te están llamando de parte de este grupo.

Esta semana, la FTC, la National Association of State Charities Officials (NASCO) y reguladores de organizaciones de caridad del ámbito estatal están uniendo fuerzas con reguladores del mundo entero para participar en la primera Semana Internacional de Concientización sobre el Fraude de Caridad. Estas son algunas cosas que puedes hacer para ayudar:

La FTC se ha enterado de una nueva estafa dirigida contra personas que están vendiendo sus carros en internet. Están recibiendo llamadas de individuos que dicen que están interesados en comprar el carro – pero que primero quieren ver un informe del historial del vehículo. Entonces le piden al vendedor que obtenga el informe en un sitio web específico, donde el vendedor tiene que ingresar algunos datos y pagar alrededor de $20 con tarjeta de crédito para conseguir el informe. Luego el vendedor le envía el informe al supuesto comprador pero nunca vuelve a tener noticias. Raro, ¿verdad? Pues se pone todavía más raro.

Mientras que el huracán Michael se dirige hacia la costa del Golfo de Florida, los estafadores continúan estafando a la gente que quiere ayudar a las personas afectadas por los últimos huracanes. El caso en cuestión: La FTC y sus colegas estatales y locales están recibiendo reportes sobre falsas entidades de caridad que han aparecido luego del impacto devastador del huracán Florence en Carolina del Norte y Carolina del Sur. En las últimas semanas, han surgido un montón de sitios web nuevos relacionados con el huracán Florence. Estos sitios aceptan donaciones en nombre de las víctimas sin decir quiénes está operando los sitios o cómo se usarán los fondos. Algunos sitios dicen – sin ninguna manera clara de verificarlo – que un determinado porcentaje de las donaciones se destina a ciertos grupos, por ejemplo, a los socorristas. Otros sitios invocan el nombre de grupos reconocidos como la Cruz Roja, pero tampoco hay una manera fácil de confirmar una relación.

Recibes una llamada y te dicen que te cortarán el suministro de electricidad o agua a menos que pagues una factura vencida. Tal vez pienses que no tienes ninguna factura vencida. Pero la persona que te llama parece convincente, y no te puedes permitir ignorar lo que te dice, especialmente si estás operando un pequeño negocio.

Te llama una persona que te dice que trabaja para el gobierno y te informa que tu número de Seguro Social (SSN) ha sido suspendido.  Parece muy profesional. Así que deberías hacer exactamente lo que te dice que hagas para solucionar las cosas, ¿cierto? Incorrecto.