¿Reembolso de dinero de MoneyGram?

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Hace tiempo que todos sabemos que los estafadores le piden a la gente que pague a través de una transferencia de dinero. Las compañías de transferencias de dinero como MoneyGram y Western Union también sabían que los estafadores hacen que la gente les transfiera dinero usando sus servicios. De hecho, la FTC ha demandado a ambas compañías – que han pagado mucho dinero para resolver estos cargos – exactamente por este asunto. Cuando la FTC llegó a sendos acuerdos resolutorios con estas compañías (MoneyGram en 2009 y Western Union en 2017), también aceptaron implementar cambios para proteger a la gente contra el fraude. Excepto que MoneyGram realmente no adoptó algunas de esas medidas importantes.

Es por eso que la FTC y el Departamento de Justicia acaban de anunciar un nuevo acuerdo con MoneyGram por $125 millones de dólares. Con el transcurso del tiempo, ese monto se utilizará para devolverle dinero a la gente que le transfirió dinero a un estafador – y lo perdió – a través de MoneyGram comenzando en el 2013. (Abra uno rango de fechas elegibles para solicitar un reembolso. Las fechas exactas estarán disponibles en el futuro.)

La historia: en 2009, MoneyGram había prometido hacer una exhaustiva verificación de los agentes que estaba contratando y capacitando para detectar el fraude, monitorearlos para que se mantuviesen vigilantes a las transferencias de dinero relacionadas con fraudes, tomar medidas si identificaban algún agente que no estuviera tratando de reducir el fraude y también registrar las quejas de fraude y compartirlas con la FTC.

Pero las investigaciones de la FTC demostraron que MoneyGram no había hecho esas cosas adecuadamente desde 2013 – especialmente en sus puntos de atención al público en mega-centros comerciales o tiendas de artículos varios. ¿Y el sistema de MoneyGram que hubiera servido para detectar y frenar a las organizaciones fraudulentas que estaban operando a simple vista? Básicamente, no funcionó por un año y medio, dejando pasar millones de dólares en transferencias relacionadas con fraudes.

Ahora, MoneyGram tiene que implementar más protecciones para encargarse de resolver todos los puntos de la orden que incumplió la última vez. Y pagarle $125 millones de dólares al Departamento de Justicia que posteriormente trabajará con la FTC para establecer un programa de reembolsos para devolverles el dinero a las personas afectadas.

¿Qué debes hacer para recibir un reembolso? Por ahora, nada. Pueden pasar varios meses hasta que comience el proceso de reembolsos. Cuando comience ese proceso, podrás solicitar tu reembolso gratuitamente. Y aquí y en ftc.gov/es/MoneyGram te informaremos el próximo paso.

Tema del blog: 
Dinero y crédito

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