La FTC derriba la red de fraude de Ideal Financial Solutions, Inc.

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La paciencia es una virtud. Y la persistencia también.

Hace tres años, la FTC detuvo temporariamente un sofisticado esquema operado por Ideal Financial Solutions, Inc., una corporación ubicada en Nevada, que defraudó por decenas de millones de dólares a millones de consumidores. El esquema funcionó de la siguiente manera: Los demandados les compraron solicitudes de préstamos de día de pago a intermediarios de datos y a sitios web de préstamos de día de pago que contenían números de Seguro Social y números de cuentas bancarias de consumidores. Ideal Financial Solutions Inc. usó la información para extraer dinero de las cuentas bancarias de los consumidores — sin su consentimiento ni su conocimiento. Entonces, la corte congeló los activos de los demandados y designó un administrador para que asumiera el control del negocio a la espera del juicio. 

Ahora avanzamos hasta marzo de 2016: A los siete demandados —Jared Mosher, Steven Sunyich, Christopher Sunyich, Michael Sunyich, Melissa Sunyich Gardner, Shawn Sunyich y Kent Brown — se les prohibió recolectar o dar a conocer números de cuentas de consumidores excepto para aquellas transacciones autorizadas específicamente por cada consumidor. La corte también les prohibió a los cabecillas de Ideal Financial — Jared Mosher, Steven Sunyich y Christopher Sunyich — vender, comercializar o manejar todo tipo de productos o servicios relacionados con el crédito. Además, la corte les impuso una sentencia monetaria de $43 millones de dólares por el perjuicio que causaron a sus víctimas. Kent Brown y Shawn Sunyich resolvieron los cargos por separado y están sujetos a sentencias monetarias en suspenso por $25 millones de dólares.

El caso de la FTC contra Ideal Financial Solutions, Inc. condujo a dos de los intermediarios de datos, LeapLab  y Sequoia One, que hicieron posible el fraude. La FTC también los demandó para impedir que vendan las identidades de los consumidores a otros estafadores.

¿Cuál es la lección que tiene que aprender los consumidores de este caso? Piénsalo largo y tendido antes de dar tu número de Seguro Social o la información de tu cuenta bancaria o de tu tarjeta de crédito. A veces, si quieres obtener un servicio u ofrecimiento, tienes que hacerlo. Pero frena y piensa: ¿Qué sabes acerca de la compañía, su sitio web, o cómo protegerá tu información? Y si ya has compartido información personal y piensas que podría haber algún problema con esos datos, cuéntaselo a la FTC.

Nota: Este blog fue editado el 26 de agosto de 2016, para especificar que el nombre de la compañía ubicada en Nevada, es Ideal Financial Solutions, Inc.

Comentario

Al comprar un repuesto de vehiculo,en la refaccionaria piden la tarjeta de circulacion del vehiculo,dejarlo pagado,y 15 dias despues llegara el repuesto.Nosotros lo vimos muy mal,¿porque desean la tarjeta de circulacion de un vehiculo y retener por 15 dias la tarjeta? podrian utilizar mal una tarejeta inclusive clonar la tarjeta, asi que no aceptamos, ¿ustedes saben en que cosas malas pueden utilizar una tarjeta de circulacion?

Mi comentario,es que hay ciertas refaccionarias que cuando uno quiere comprar un repuesto de vehiculo,le piden el dinero del repuesto,piden la tarjeta de circulacion del vehiculo,y que se regrese en 15 dias.Dos semanas que gente que uno no conoce tendran la tarjeta de circulacion del vehiculo por dos semanas,a nosotros nos parecio sospechoso,porque dejar la tarjeta con extraños,podrian clonar la tarjeta,en que otro fraude pueden hacer al quedarse con la tarjeta de circulacion de muchas personas,eso esta pasando en Mazatenango Suchitepequez.

Estafas con CFD's. Al Publico en General del mundo, en San Jose de Costa Rica, existe una compañia registrada según gaceta mediante escritura otorgada ante la notaría nacional a las 11 horas 00 minutos del 12 de agosto del año 2014, donde se constituyó la sociedad denominada Artier Steel Sociedad de Responsabilidad Limitada.—San José, 12 de agosto del 2014.—Lic. Esteban Chaverri Jiménez, Notario.—1 vez.—CE2014005252.—(IN2014069920). La cual se encuentra ejerciendo un metodo de estafa a traves de mercados financieros ofreciendo la inversion por apalancamiento de acciones de la bolsa conocido como compra de contratos por diferenciales(CFD'S) a traves de agencias o brokers "Desregistered" o en destiempo, ubicados en New Zeland, esta empresa se presenta como una analista del mercado y futuro gestor de riesgo de las inversiones que cada persona ejerce en ella, da accesos a verificar los movimientos de ganancia o perdida a traves de una pagina web la cual es copia fiel y exacta de, no permitiendo una el acceso a la otra en su intranet, la primera posee datos de 2 empresas ubicadas en New Zeland con nombres similares, segun los registros que ellos envian esta es su empresa broker la cual esta ahora desregistrada, segun su dirección números de telefono y demás seria esta otra no se si exista alguna relacion entre ambas, solo puedo decir que el procedimiento de reconocer la estafa comienza en el hecho de que al existir incongruencias de este tipo ya se sabe que estas personas no estan trabajando y mucho menos haciendo inversiones, por el contrario, dado que mi situación se presento el dia Viernes, se me ha dado por pensar que estas personas al tener todas sus cuentas en bancos en Europa podrian tener algun tipo de relacion en el blanqueamiento de capitales o financiacion a grupos terroristas. Empresas relacionadas :simple trade, kespery trade, alerian global, vanguard corp, thlaos private trade, artier Steel, market solution, Investa Securities, aexis trading international, privilegie trading house

Hola FRANK,

Favor de radicar una queja a través de ftc.gov/queja. No podemos procesar quejas a través de este blog.

Gracias.

FRANK, existen un gran numero de personas que han sido estafadas por estas seudo empresas, muchos afectados nos hemos ido agrupando y estamos tomando acciones al respect.

Un millon de gracias si bien somos los consumidores los que cometemos el error. Agencias como FTC realmente ayudan, en mi caso a educarme porque por ignorancia se pierde mucho y hacer conciencia de como NO perder el esfuerzo de nuestro trabajo vale la pena.

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