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Guía para evitar las estafas de facturas de guías comerciales

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¿Trabajas en el consultorio de un médico? ¿En una organización sin fines de lucro? ¿O tal vez en una iglesia, residencia para personas mayores, o un pequeño negocio? Entonces podrías estar interesado en saber que la FTC ha frenado a algunos estafadores que están apuntando contra negocios y organizaciones como la tuya. 

Según la FTC, el esquema funcionó de la siguiente manera: Negocios con nombres como “American Yellow Group”, “Official Yellow Guide” o “Medical Yellow Directories” les enviaron facturas con el reconocido logotipo de los “dedos que caminan” a pequeños negocios y organizaciones sin fines de lucro de todo el EE.UU. Los cargos — por un valor de varios cientos de dólares — eran por supuestos anuncios en listados de guías comerciales.

Las facturas eran falsas, pero los estafadores incluyeron detalles — como por ejemplo, el nombre de alguna persona de la organización afectada y una imagen de cómo aparecería publicado el anuncio — para hacerle creer a la gente que su empleador ya había aceptado comprar el anuncio. Y desde el domicilio postal en EE.UU. indicado para el envío de los pagos se remitieron los cheques a Canadá, donde estaba la sede de los estafadores.

¿Y qué sucedía si simplemente se ignoraban las facturas? Entonces los estafadores facturaban más cargos escandalosos por miles de dólares, y enviaban resúmenes de cuenta con textos tales como "ADVERTENCIA DE COBRO" y "¡¡¡ÚLTIMA OPORTUNIDAD DE PROTEGER SU BUEN PUNTAJE DE CRÉDITO!!!". ¿Y si aun así no se les pagaba? Entonces enviaban avisos de intimación de pago de parte de la compañía, y esta vez los estafadores se hacían pasar por cobradores de deudas.

Esto es lo que hay que saber para ayudar a proteger a tu organización:

  1. Díselo a tu empleador y colegas de trabajo. Puedes enviarles un enlace con esta entrada de blog y nuestro artículo, que trata sobre varias estafas dirigidas contra los pequeños negocios.
  1. Inspecciona las facturas. Dependiendo del volumen y naturaleza del negocio, podrías implementar un sistema de órdenes de compra para estar seguro de pagar únicamente los gastos originados legítimamente. Como mínimo, tu negocio tendría que designar un pequeño grupo de empleados autorizados para aprobar las compras y pagar las facturas.
  1. Verifica. Trata de hacer una búsqueda en internet ingresando el nombre de la compañía junto con palabras tales como “complaint” o “scam”, si haces la búsqueda en español ingresa “queja” o “estafa”. También puedes verificar la reputación de una compañía gratuitamente en bbb.org, y leer el informe de BBB sobre esa compañía.
  1. Presenta una queja. Si estás recibiendo facturas falsas, presenta una queja ante la FTC en ftc.gov/queja y BBB. Si el esquema se perpetró a través del correo postal de Estados Unidos, presenta un formulario de queja (Mail Fraud Complaint Form) ante el  Servicio de Inspección Postal de EE.UU. También puedes alertar al Fiscal General de tu estado.
Tema del blog: 
Trabajos y ganar dinero

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Estamos de acuerdo en la protección de los usuarios del sistema web. Gracias por prevenirnos de las personas mal intencionadas.

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