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Estafas de transferencias de dinero

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Recientemente, el Servicio de Inspección Postal de EE.UU. distribuyó miles de cheques por un total de $46 millones de dólares (en inglés) a personas que perdieron dinero en estafas que involucraron al conocido servicio de transferencias de dinero MoneyGram.

De acuerdo a los funcionarios a cargo del cumplimiento de la ley, entre 2004 y 2009, la compañía MoneyGram hizo la vista gorda a la operatoria de estafadores y lavadores de dinero que usaron el servicio para cometer fraude. Durante ese período, decenas de miles de personas de EE.UU. perdieron dinero con una variedad de estafas de transferencias de dinero, incluyendo estafas de loterías y premios falsos, estafas de emergencias familiares, y estafas de préstamos “garantizados”.

¿Cómo funcionan estas estafas? Por lo general, recibes una llamada de alguien que te dice:

  • Te ganaste un premio pero tienes que pagar los “impuestos” aplicables.
  • Un amigo está en problemas y necesita tu ayuda.
  • Puedes obtener un préstamo — aunque tengas mala calificación de crédito — pero primero tienes que pagar un pequeño cargo.

Cualquiera sea el argumento, el único objetivo de la persona que te llama es conseguir que le des tu dinero  –  no darte algo a cambio. 

MoneyGram también aceptó reforzar sus programas anti-fraude. Sin embargo, los estafadores siguen agregando nuevas variantes a los viejos esquemas y presionando a la gente para que les envíen dinero. Usar un servicio de transferencia de dinero es como enviar dinero en efectivo — una vez que envías el dinero es casi imposible seguirle el rastro o recuperarlo.

Para más detalles, échale un vistazo a este video:

 

Tema del blog: 
Dinero y crédito

Comentario

Yo fuera rico por todo lo que me llega de premios y de loterias ganadas, tambien me llegan dinero por llenar encuestas y tengo que pagar con una tarjeta de credito 37 dolares, por supuesto no lo doy, pero lo mas importante es que me estan llegando cartas de Una Iglesia San Mateo, pidiendome dinero, diciendome que es semilla para Dios, y yo como no se, pues tampoco lo envio, La estafa lo mismo esta por correo electyronico que por cartas,

Muchas gracias por darnos estos ejemplos de estafas,mi telefono en muchas ocaciones suena,cuando contesto,me dicen que he sido ganadora de un premio,por que mi num:telefonico,fue seleccionado.Pero,gracias a ustedes,ya se que se trata de fraudes.gracias y bendiciones.

Buenos ejemplos de cómo nos pueden estafar. Muy instructivo este material.

Anterior comentario es información para su organización. No necesita publicación. Sara Wei de *********.com me estafó $600 dólares al ofrecerme una máquina impresora grande SC-5500 WIDE FORMAT INKJET PRINTER. Utiliza a otra persona para transferencias: Beneficiary Name : Ye Zhu
· Bank Name : BANK OF CHINA,
· Beneficiary Account :6********************
· Swift Code :BK****************
Bank Address :Shenzhen, Guangdong, China

Por Favor ayúdenme a recuperar mis ahorros de profesor. Gracias

pues felicidades a todas esas personas que les van a desenbolasar sus perdidas,yo fui estafado por una chica de Senegal y mande 1500 DOLARES POR MONEY GRAND AVER SI ME TOCA ALGO.

Me estuvieron hackeando por casi dos años hasta me gane el lotto.y me robaron.el dia de hoy no quiero saber nada de correos electronicos.

Yo he sido engañada por una señora que ofrecia prestamos, me ha sacado 2.000 e y ahora no se como recuperar el dinero, todo fue pagado a traves de mony gram, si alguien pueded ayudarme, se lo agradeceria

Yo fui engañado por una propuesta de un pakete de ingles y 2500 pero no.entrege el dinero porque ese mismo.dia.le platique a un amigo y.me dijo esa es una mentira.ysi nos metimos al internet y ese numero que m llamaron sale que son unos estafadores ahora.me estan llamando y nose que.aser que puedo.aser

Rodolfo, puedes someter una queja con el FTC en español en www.ftc.gov/queja y reporta tu experiencia. Los agencias de cumplimiento de ley como la FTC utilizan las quejas para hacer investigaciones y detener el fraude. Si no recibiste ningun producto y nunca pagaste ellos no pueden exigirte un pago.

la empresa claro realizo una estafa mediante telefonica argentina brindado mi numero de claro hogar a preso en corboba

ahora los muy ijueputas andan ofreciendo prestamos de dinero segun ellos te prestan hasta 10.000 dolares y que pagues al 2%..y lo que mas me da risa esque dicen que mandan el dinero pero primero tu tienes que enviarles 150 dolares para que el notario haga todos los papeles y luego de eso tu das la firma y te envian la cantidad que pidas jajaja que risa con esos brutos

Hola conocí a un hombre en un sitio de encuentro, y durante varias semanas, hemos hablado largamente por correo y MSN y hemos visto en cámara. Satisfizo todos los criterios que busco en un hombre: sensible, romántico y físicamente bastante mi tipo de hombre.

Durante nuestras conversaciones, me dijo que había creado una fundación en África para ayudar a pequeños huérfanos que había tomado bajo su protección. Por lo tanto, por el golpe de la discusión, me convenció para enviar dinero en Côte d ' Ivoire a Sr. Martin DUPRI Fréderic. Incluso tenía esta persona en el teléfono que me informó que mi amigo Martin DUVAL, domiciliado en Niza, había ido a los niños y no pudo regresar porque había tenido un accidente por ir al aeropuerto para regresar a Francia.

Tuvimos que vernos 20 de noviembre de 2013, pero dejó a la Francia desde el 08 de noviembre y aún no ha regresado! He intentado llamarlo, pedí hablar con él, pero la persona que al final del cable tenía acento africano que no; Le dije que no sabía absolutamente que él era el hombre que había visto en la CAM y en las fotos eso fue mi transmitida por correo.

Desde ese día, no tengo más noticias. Para probar su buena fe, le pedí que me escanee sus documentos de identidad para que me tranquiliza. Así que tengo una copia de su documento de identidad y conducir su carnet de: vive alrededor de Niza, que nació el 22 de noviembre de 1966 y se llama Martin DUVAL, pero en realidad todo es falso puesto que usan documentos de identidad robados de los franceses.

El 9 de septiembre del 2015, un tipo que dijo llamarse Pedro Quezada y que era CEO de Pedro Quezada Foundation me pidió agregarlo a mi red de LinkedIn, me dijo luego que había ganado el Powerball en USA $338.000.000 y que consideraba que era un regalo de Dios para que él ayudase a las personas necesitadas. Conversamos un par de veces y este año en Septiembre le dije que estaba muy complicada financieramente ya que debía un dinero de mi casa aprox. $3.000 y que no podía encontrar trabajo ya que me habían operado de un aneurisma cerebral en el 2013 y lamentablemente quedé con secuelas, perdí mi audición izquierda y la vista de mi ojo izquierdo, además de quedar con parálisis facial y problemas motores, y que el nuevo gerente de la compañía me había despedido y no había podido encontrar trabajo por mis problemas de salud y por mi edad, 58 años.. El dijo que estaba muy conmovido con mi historia y que me ayudaría, pero que tenía muchas restricciones para sacar dinero de USA, así que me enviaría una tarjeta ATM Visa de su cuenta en el Banco Société Générale Benin, para lo cual tenía que ponerme en contacto con su Asesor Oswald Djoffon para tramitar los documentos y enviar todos mis datos. Además tenía que ir personalmente a recibir la tarjeta con $50.000 o bien enviar $525 para pagar el transporte por EMS Courier y los impuestos que debía pagar al Gobierno de Benin por tratarse de documentos valorados. Yo investigué cada una de las compañías y estaban todas Ok, incluso todos estos delincuentes estan in LinkedIn, Facebook, Instagram, etc. así que le creí, me conseguí dinero y lo mandé por MoneyGram, el cual fue retirado por Jokason Agor Kalu, supuesto empleado de EMS Courier y después de esto nunca más supe de "Pedro Quezada", no me contestó los mails, sus mails sólo indicaban "enviado desde mi e-phone" sin ningún número de teléfono, sólo Kalu Mba Nwoke, supuesto ejecutivo de EMS Courier en Benin o Virgin Island me contestó que habían recibido el dinero pero que tenía que tener paciencia porque no habían vuelos directos entre Benin y Chile, entonces que intentarían enviarlo por Nigeria y ahí me quedó claro que había sido víctima de un fraude. Les he pedido en todos los tonos que me devuelvan el dinero ya que tuve que conseguírmelo y como no tengo trabajo, sólo tengo una pensión parcial de invalidez de $195. Estoy muy complicada y deprimida, sólo quiero mi dinero y que estos delincuentes respondan ante la justicia ya que es obvio que están muy bien organizados y siguen ofreciendo "donaciones" y "préstamos". Por favor indíquenme como lo puedo hacer para que me devuelvan el dinero y qué posibilidades tienen de atrapar al que se hace pasar por Pedro Quezada, el mail de él es pedroquezaada@yahoo.com y creo que vive en USA, sus cómplices viven aparentemente en Africa. Además tienen todos mis datos personales, carnet de identidad, dirección, teléfono, pasaporte, etc. Por favor ayúdenme. Muchas gracias.

las currencies exchange son seguras ? O que porcentaje de seguridad.
Tengo muchos nervios para hacer una transferencia de España a Londres necesito el cambio de moneda si lo realizó a través del banco se que es seguro pero con las comisiones y tipo de cambio me quedara muy poco y no podré comprar mi piso.

Cuidado con una financiera que se hace yamar créditos JR o oportuna son un fraude de lo mas del scarqdos se valen de la necesidad de las personas
Te piden dinero que para liberar tu préstamo y no buelves a saber nada de ellos te manda asta identificación INE el vato culero peto seguro es falza jose ramirez

Hola a todos yo fui víctima de una estafa me enviaron un mensaje desde Londres de que me había tocado un premio y que tenia que reclamarlo y que tenia ponerme en contacto con la empresa de envíos para que me llegara a casa y me pedían que tenia que pagar el paquete antes de enviármelo y eran 700€ por MoneyGram y que solo tenia 7 meses para reclamarlo el premio así que yo ahorre dinero por 3 meses hasta tener los 700€ y se los envíe por MoneyGram y lo han recibido y y me dijeron que llegaría en unos días y nunca llegó el premio ni nada y yo quiero saber por favor si puedo recuperar mi dinero o algo ??

BUENAS NOCHES , SEGUN PARECE USTEDES ME ENVIARON UN MENSAJE DONDE ME REEMBOLSARIAN TODO EL DINERO QUE ME ESTAFO EL SEÑOR WALTER LHOR Y EL SEÑOR LEO MORRIS . QUISIERA ME CONFIRMEN QUE HAY DE CIERTO EN TODO ESTO.
MUCHAS GRACIAS .

Hola a todos, quisiera comentar lo siguiente y que me den su opinión por favor..
Hace aprox un mes conocí a un hombre de origen surcoreano de 49 años de edad. El nació y creció en EU ahora es viudo y con una hija de 17 años. Mantenemos una relacion por internet aún no no conocemos en persona . Todo ha ido muy bien, el dice que vendrá a visitarme en unos días cuando termine un contrato de trabajo en Dubai que es donde está ahora según el mismo. El problema es que hace pocos días me pidió que ayuda con una transferencia desde su propia cuenta de banco para una compañía china, obviamente me mando los datos de acceso a su propia cuenta para que yo hiciera esa transferencia por el, ya que donde estaba solo traía el celular y era difícil hacerlo desde ahí. También me mando los datos de la cuenta de la compañía china. Quería que yo lo hiciera desde acá, el monto a transferir fueron $800,000 después de eso me pidió $12,000 para un pago de un equipo de no se que de su contrato ya que no contaba con eso y había creído que ese pago ya iba incluido en los $800,000. Por supuesto que no le envíe dinero .. después me cambia la cantidad diciendo que lo que sea es bueno para ayudarle con eso.. no le pienso mandar nada de dinero pues no soy tan fácil de caer en este tipo de engaños.. Lo que me preocupa es la transferencia primera, por $800,000 que se hizo desde su cuenta a la otra cuenta en el banco de china,,, era Bank of China y la cd Guangdong.. esto del banco y la cd lo comento porque he visto en un comentario de alguien que le hicieron fraude con la bra de una impresora que menciona este banco en esa misma ciudad. Alguien me puede decir que piensa de esto ?

Créditos JR son una estafa y esta aasosiado con oportuna no caigan manda INE para que confíen se ASE llamar jose Javier ramirez gutierez

Tan bravos los estafadores en internet cuidado a mi me quisieron joder te piden pagos notarios pero es joda no existe nadie que otorge prestamos así son jodedores

Quiero dejar datos de estos estafadores en línea que te envían correos para que les deposite insistentemente miren lo que ne escriben
Estimada señora: Le escribimos en relación con el correo que recibimos de su socio sobre la realización de un pago parcial para el registro de su paquete

Estimada Señora, realice el pago a través de Western Union con esta información de Western Union a continuación
************************************************** ***********

Nombre del destinatario: VICTOR CHIKA KALU
País / Ciudad: Accra Ghana

Estimada señora Haga el pago para el registro de su paquete de inmediato y envíe el comprobante de pago a nosotros

Gracias.
Por favor tengan en cuenta nombres y no vallan a hacer depósitos. No caigan son estafadores

ami me engañaron por una cuenta por internet que el estafador me dijo que ponga al agente BCP tal monto y entonses resulta que el estafador no medio la cuenta se pasa con el nombre de AnTony Frank Ledesma Condor no se dejen engañar

no tengo dinero quien me ayuda

Yo pedi un préstamo me pidieron una cantidad, y luego otra vez para gastos y me seguian pidiendo.Este señor se llama Pedro Ramirez y es un estafador de primera mucho cuidado con este bicho

Buenos días ua consulta. Es fraude alguien que te quiera dar dinero de persona desconocida que esta regalando dinero porq tiene mucho y hay que pagar en money gram para que salga el dinero a mi cuenta. Hay alguna manera de averiguar si essto es verdad o fraude

Bunas noche. Ami me esta pasando lo mismo. Quisiera saber si existe eso?

Bueno creo q estoy en un caso de eso pero e leído y el mío es muy diferente estoy investigando antes de aser lo q pide y si es estafa aki alos q puedan ver mi comentario le prometo q no importa lo q tenga q aser para volver aser el brujo q era ase unos años y encerio al país Africa le sacaré el dinero incluso el de todos ustedes q ancaido en estas estafas Att.Isaias el brujo...

Hola fui estafado Por un maestro de brujería me dijo que para empezar tenía que mandar 300 dólares a Colombia y luego me dijo que me ibas a mandar un talismán que me iba ayudar a que me valla bien luego me llama que un policía lo detuvo y me amebaza con que yo voy a ir a corte si no le mando 500 dólares para Que ellos puedan resolver y no estar en problemas pero yo no tengo problemas ni conozco ese brujo fue por internet que lo contacté y el me llamó

hola buscando enpleo em jobs encontre um hotel en eeuu e mande my curriculo me pagam pasaje aerea e visa yo solo tengo que pagar 200 dolares por el envio de documentos atraves del wester union stengo dudas puede ser una estafa?

Sra. Cecilia
Eso del trabajo en el Hotel que le piden que envíe un dinero para realizar la legalización de sus documentos y bla, bla SI es una estafa y los hoteles figuran en Estados Unidos, Inglaterra y Francia.
Usted envía el dinero y nunca mas se comunican con usted, luego usted llama al Hotel y consulta la vacante y le dice que ya contrataron a alguien ya que si era verdad la vacante pero el pago NO era para el hotel ni para la cooperativa intermediaria de trabajo o bolsa de empleo
Esto quiere decir sencillamente que utilizan los portales de empleo y se aprovechan de la información y piden dinero.

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