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Antes de hacer una transferencia de dinero

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Los estafadores lo presionan para que les haga una transferencia o giro de dinero porque con este medio de pago les es fácil tomar su dinero y desaparecer. Hacer una transferencia o giro de dinero es lo mismo que enviar dinero en efectivo, una vez que lo envió es probable que no pueda recuperarlo. Nunca le haga una transferencia de dinero a un extraño, cualquiera sea la razón que le dé para que lo haga.

Por qué los estafadores quieren que usted les haga una transferencia de dinero

Si usted necesita enviarle dinero a una persona conocida y de confianza, hacerle una transferencia o giro de dinero a través de compañías como Western Union y MoneyGram puede ser una manera útil de enviarle el dinero rápidamente. Pero para los estafadores, las transferencias de dinero también son útiles.

Los estafadores saben que:

  • Una vez que usted les transfiere el dinero, por lo general no hay manera de recuperarlo.
  • Pueden retirar el dinero que usted transfiere en cualquier local de la compañía de transferencias.
  • Es casi imposible identificar o rastrear a la persona que cobró el dinero.

Nunca le haga una transferencia de dinero a una persona:

  • Que no conozca personalmente.
  • Que le diga que trabaja en una agencia del gobierno como el IRS, SSA, Medicare o una compañía reconocida.
  • Que lo presione para que le pague inmediatamente.
  • Que le diga que la única manera de pagar es con una transferencia de dinero.

Tampoco le transfiera dinero a nadie que trate de venderle algo por teléfono. Además de no tener las mismas protecciones que tendría pagando con una tarjeta crédito, también es ilegal que un telemercader le pida que pague con una transferencia de dinero, como las de MoneyGram y Western Union. Si le piden que pague de esa manera, repórtelos.

Detecte la estafa

A continuación, se describen algunas de las maneras comunes que usan los estafadores para tratar de convencer a la gente de que les hagan una transferencia de dinero:

Estafas de cheques falsos

Una persona le envía un cheque y le dice que lo deposite. Le dice que le devuelva una parte o todo el dinero con una transferencia, ya sea a esa misma persona o a otra. Usted ve que el dinero aparece en su cuenta bancaria, entonces lo hace. Pero el cheque es falso. Al banco le puede llevar semanas descubrir que el cheque es falso, pero cuando lo haga, le pedirá que repague el dinero que retiró.

Los estafadores inventan muchas historias para tratar de convencerlo de que deposite un cheque y le transfiera el dinero:

  • Los estafadores le dicen que se ganó un premio y que tiene que transferir dinero para cubrir impuestos y cargos.
  • Los estafadores le dicen que forma parte de una misión de comprador encubierto para evaluar un servicio de transferencias de dinero.
  • Los estafadores le pagan de más por algo que usted está vendiendo en internet, luego le piden que les haga una transferencia por el dinero que le pagaron de más.
  • Los estafadores le dicen que consiguió un trabajo al que se postuló, le envían un cheque para que compre materiales, pero le dicen que devuelva una parte del dinero con una transferencia.

Estafas de romances

Los estafadores de romances crean perfiles falsos en sitios web y aplicaciones de citas. Entablan una relación con usted para ganarse su confianza, y a veces, hablan o chatean varias veces al día. Luego, inventan una historia, dicen, por ejemplo, que tienen una emergencia, y le piden dinero. Un estafador de romances también se podría comunicar con usted a través de sitios de medios sociales como Instagram, Facebook o Google Hangouts.

Estafas de emergencias familiares

Usted recibe una llamada inesperada de alguien que se hace pasar por un amigo o miembro de su familia. Le dicen que necesitan dinero para una emergencia y le suplican que les envíe el dinero de inmediato. Podrían decirle que necesitan ayuda para salir de la cárcel, pagar la factura del hospital o salir de otro país. A menudo le dicen que no se lo cuente a ninguna persona de su familia. Su objetivo es engañarlo para que usted envíe el dinero antes de darse cuenta de que es una estafa.

Estafas de alquiler de apartamentos

Usted responde a un anuncio de un apartamento en alquiler que tiene una renta sorpresivamente baja. Sin siquiera ver el apartamento, usted presenta una solicitud y le dicen que haga una transferencia de dinero, quizás para pagar el cargo de la solicitud, el depósito de seguridad o el primer mes de alquiler. Después de transferir el dinero descubre que no hay ningún apartamento en alquiler, o que el estafador colocó su información de contacto en la foto o anuncio de alquiler de otra persona. Los estafadores también operan una estafa similar con las propiedades de vacaciones en alquiler.

Aprenda más sobre las estafas que involucran pagos con tarjetas de regalo y criptomonedas, dos otros medios de pagos que suelen pedir los estafadores porque es difícil que usted pueda recuperar su dinero.

Qué hacer si le hizo una transferencia de dinero a un estafador

  • Si envió dinero a través de una compañía de transferencias de dinero como MoneyGram o Western Union, comuníquese inmediatamente con esa compañía. Informe que fue una transferencia fraudulenta. Pida que reviertan la transferencia y que le devuelvan su dinero.
    • MoneyGram al 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947)
    • Western Union al 1-800-325-6000
  • Si envió una transferencia a través de su banco, comuníquese con ellos y reporte la transferencia fraudulenta. Pregunte si pueden revertir la transferencia y devolverle su dinero.

Reporte el fraude

Si un estafador le pidió una transferencia de dinero, repórtelo a la FTC en ReporteFraude.ftc.gov.